Publicado:
April 6, 2023

5 consejos para tener un flujo de caja positivo

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13 min.

El adecuado registro y monitoreo de las finanzas es esencial para la estabilidad y funcionalidad de una empresa, pues permite visualizar con qu茅 recursos se cuenta, as铆 como tambi茅n evaluar la viabilidad de potenciales proyectos.聽

Como pasarela de pagos sabemos lo fundamental que es un flujo de caja positivo para el 茅xito de tu negocio, as铆 que a continuaci贸n te explicamos sus beneficios y algunos consejos que puedes implementar para obtenerlo.

驴Qu茅 es el flujo de caja?

El flujo de caja, tambi茅n llamado cash flow, es un registro financiero que detalla los ingresos y egresos monetarios de una empresa o tienda en l铆nea en un per铆odo de tiempo determinado. De igual forma, permite tener una visi贸n global de los estados financieros, haciendo posible la planificaci贸n de metas y proyectos a corto, mediano y largo plazo.聽

Los ingresos registrados corresponden a la venta de productos, cobro de servicios prestados, amortizaciones y provisiones. Los egresos incluyen pago de alquiler, compra de materia prima, pago del personal, pr茅stamos y/o impuestos por parte de la empresa.

Un flujo de caja neto resulta de la diferencia entre los ingresos y egresos, y se puede tener un flujo de caja positivo o negativo. El primero indica que los ingresos de la empresa superan los gastos, mientras que un flujo de caja negativo representa que las salidas de dinero superan los ingresos y que por lo tanto, la liquidez de una empresa no es suficiente para cubrir sus gastos.聽

Diferencia entre flujo de caja libre y flujo de caja neto

Es importante resaltar que el flujo de caja neto no es igual al flujo de caja libre. El primero refleja el efectivo que entra y sale de la empresa, e incluye en su c谩lculo los gastos de capital, permitiendo conocer su volumen de liquidez.聽

El flujo de caja libre, por otro lado, no incluye los gastos de capital y refleja las actividades de explotaci贸n de la empresa representando su rentabilidad.聽

Tipos de flujo de caja

Una empresa puede generar varios tipos de flujo de caja, dependiendo del origen del dinero efectivo que maneja. Estos son los principales:

Flujo de caja operativo (FCO)

Se refiere al flujo de efectivo que se genera a partir de las actividades operativas propias de la empresa, como son la venta de productos o servicios, compra de material y pago de impuestos.

Flujo de caja financiero (FCF)

Se genera a partir de las actividades financieras de la empresa, es decir, sus movimientos monetarios (como el cobro y pago de pr茅stamos o la emisi贸n de acciones).聽

Flujo de caja de inversi贸n (FCI)

Tiene que ver con la cantidad de dinero relacionada a las actividades de inversi贸n de la empresa, como lo son los productos financieros, compra y venta de activos tangibles e intangibles.聽

C贸mo calcular el flujo de caja

El c谩lculo del flujo de caja se calcula utilizando una f贸rmula sencilla, solo debes contar con la informaci贸n actualizada de la empresa de sus ingresos y egresos en un per铆odo determinado. Luego, debes ingresar estos datos en la siguiente f贸rmula:

F贸rmula para calcular el flujo de caja= Beneficios netos + amortizaciones + provisiones + cuentas por pagar - cuentas por cobrar

En el an谩lisis del flujo de caja, una diferencia positiva refleja que la empresa cuenta con m谩s cantidad de efectivo en ese per铆odo determinado, suficiente para pagar sus cuentas. En cambio, si las salidas de efectivo son mayores a los ingresos, significa un flujo de caja negativo, llevando a que la empresa deba tomar decisiones para cubrir sus gastos y deudas.聽

Pongamos como ejemplo una empresa que, en el mes de febrero, factur贸 8000$ en ventas y 2000$ en amortizaciones; tendr铆a un total de ingresos de 10000$. En cuanto a egresos, digamos que gener贸 2000$ en sueldos, 1000$ en alquiler y 500$ de intereses bancarios, para un total de 3500$. Esto reflejar铆a un flujo de caja neto de 6500$. El c谩lculo del flujo de caja se calcula utilizando una f贸rmula sencilla, solo debes contar con la informaci贸n actualizada de la empresa de sus ingresos y egresos en un per铆odo determinado. Luego, debes ingresar estos datos en la siguiente f贸rmula:

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6 beneficios al calcular el flujo de caja

Calcular el flujo de caja es f谩cil y trae grandes beneficios para tu empresa. Es un indicador 煤til para conocer su estado financiero, tomar decisiones y planear proyectos. A continuaci贸n, te explicamos alguno de sus beneficios:

Realizar el pago de n贸mina a tiempo

El pago de tus empleados es fundamental para garantizar la productividad de la empresa y su rendimiento, por lo que es necesario garantizar que el mismo se realice de forma puntual y efectiva.

Evitar gastos innecesarios

El estado de flujo de efectivo refleja el presupuesto con el que cuenta tu empresa y c贸mo utilizarlo de forma responsable y efectiva, a fin de evitar egresos que no son rentables ni necesarios para su desarrollo.

Maximizar beneficios

El flujo de cada es un aliado para lograr la estabilidad financiera de tu empresa, as铆 que calcularlo te permite hacer planes y participar en actividades de inversi贸n que puedan brindar nuevos y cada vez m谩s beneficios a tu negocio.

Ampliar el alcance de la empresa

Un flujo de caja positivo te indica que cuentas con la capacidad monetaria de plantear y poner en marcha nuevos proyectos que contribuyan a expandir el alcance de tu empresa. Por ejemplo, sabr铆as si tienes el presupuesto para abrir una nueva sede en otra ciudad u ofrecer env铆os internacionales.

Mejorar el historial crediticio

Administrar tus finanzas de forma efectiva te permite pagar tus cr茅ditos a tiempo, creando un historial favorable que resultar谩 beneficioso cuando tu empresa desee adquirir alg煤n pr茅stamo en el futuro.

Crear un fondo de ahorros

El ahorro es esencial para la supervivencia de cualquier empresa, por lo que conocer el estado de tu flujo de caja te ayuda a la toma de decisiones en torno a c贸mo distribuir tus finanzas y garantizar tu capacidad de ahorro.

5 consejos para tener un flujo de caja positivo

Ya que te explicamos c贸mo calcular el flujo de caja y por qu茅 es beneficioso hacerlo, ahora te brindamos 5 consejos para que sea positivo y puedas aprovecharlo al m谩ximo.

Estudia los patrones de ingresos y egresos financieros

Una vez cuentes con el balance general de tu empresa, analiza c贸mo se comportan tus finanzas en un tiempo determinado, haciendo seguimiento de los patrones que observes en tu flujo de caja. Esto te permitir谩 ajustar conductas, realizar estimaciones futuras y tomar previsiones.

Evita los pagos a destiempo

Lleva un informe detallado de tus egresos y establece plazos para cada uno, con el fin de evitar retrasos. La puntualidad desde el punto de vista financiero debe ser parte de la marca personal de tu empresa y te ayudar谩 a evitar complicaciones a futuro.

Administra una sola cuenta bancaria empresarial

Coordina las finanzas de la empresa a partir de una sola cuenta bancaria, esto va a facilitar el monitoreo de tus movimientos y un adecuado registro de las actividades.

Ajusta los precios peri贸dicamente

Los precios de tus servicios y productos deben ser ajustados de forma din谩mica y estrat茅gica para maximizar las ganancias y su alcance.

Establece un margen de seguridad

Planifica y toma previsiones en cuanto a potenciales p茅rdidas y gastos inesperados, con el fin de que cuentes con margen de seguridad que te proteja contra complicaciones e imprevistos.

驴C贸mo podemos ayudarte a mejorar tu flujo de caja?

Como pasarela de pagos sabemos la importancia de tener un buen flujo de caja. A continuaci贸n te explicamos c贸mo Conekta puede ayudarte a mejorarlo.

Procesamiento de pagos m谩s r谩pido聽

Una pasarela de pagos confiable te ofrece un procesamiento m谩s r谩pido y eficiente de los pagos, por lo que contar谩s con los fondos de tus ventas m谩s pronto en tu flujo de caja.

Aceptaci贸n de diferentes m茅todos de pago

Contar con una variedad de m茅todos de pago puede ayudar a incrementar las ventas de tu empresa o negocio. En Conekta te ofrecemos m煤ltiples soluciones para que recibas tus pagos con una sola integraci贸n.

Reducci贸n de gastos administrativos

Utilizar una pasarela de pagos permite ahorrar en gastos de personal y mantenimiento de un sistema de pago interno.

Mayor seguridad

En Conekta cuenta con el est谩ndar de seguridad PCI DSS. Una pasarela de pagos confiable y segura puede ayudar a reducir el riesgo de fraude y cargos retroactivos, los cuales suelen afectar negativamente el flujo de caja de tu negocio.聽

An谩lisis de datos

Las pasarelas de pagos realizan informes financieros detallados, visualizando las ventas y pagos procesados, lo que facilita el an谩lisis de tus ingresos y egresos.

Ahora conoces qu茅 es el flujo de caja, c贸mo calcularlo y las ventajas que puede ofrecerle a tu empresa. Una pasarela de pagos eficiente y segura como Conekta, puede ayudar a aumentar las ventas, reducir los costos administrativos y mejorar la gesti贸n de tus ingresos y gastos, lo que se traducir谩 en un flujo de caja positivo y sostenible para tu negocio. Cont谩ctanos para asesorarte.


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