Perfiles de Negocio

Conekta expresamente reconoce que es una Sociedad an√≥nima de caracter mercantil, constituida bajo leyes de la rep√ļblica mexicana asimismo opera bajo la figura de Agregador de pagos dentro del esquema de Redes de Medios de Disposici√≥n Relevantes, as√≠ como el producto de efectivo a trav√©s de referencias de pago por lo cual las presentes Pol√≠ticas de Perfiles de Negocio tienen como objetivo la prevenci√≥n de operaciones relacionadas a fraude, operaciones con recursos de procedencia il√≠cita y/o financiamiento al terrorismo. Por lo que son emitidas con fundamento en el marco jur√≠dico aplicable a las sociedades mercantiles y los servicios de Agregador, incluyendo de manera enunciativa m√°s no limitativa: la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, la Ley para la Prevenci√≥n e Identificaci√≥n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il√≠cita, las Disposiciones Administrativas de Car√°cter General Aplicables a las Redes de Medios de Disposici√≥n, as√≠ como la regulaci√≥n que, en el √°mbito de su competencia, emitan el Banco de M√©xico, la Comisi√≥n Nacional Bancaria y de Valores, o cualquier otra autoridad regulatoria aplicable. As√≠ como en atenci√≥n a las obligaciones contractuales respecto a los Bancos Adquirentes y Titulares de Marca.

Las siguientes categorías de países, empresas, actividades empresariales o prácticas comerciales se consideran prohibidas, es decir; no podrán utilizar los servicios de Conekta.

Si no est√°s seguro sobre alg√ļn tipo de negocio o si existen preguntas sobre alg√ļn requisito, por favor cont√°ctanos a cumplimiento@conekta.com.

Al abrir una cuenta en Conekta, reconoces que no utilizar√°s el servicio para aceptar pagos con tarjeta, ni para recibir pagos con un n√ļmero de referencia en los distintos puntos de venta asociados a Conekta para el pago en efectivo, as√≠ como el relacionado con el Sistema de Pagos Electr√≥nicos Interbancarios (‚ÄúSPEI‚ÄĚ) en relaci√≥n con los siguientes pa√≠ses, empresas, actividades empresariales o pr√°cticas comerciales:

1. Países de Origen Prohibido

Conekta no celebrará relaciones contractuales con Clientes que se encuentren o sean de nacionalidad, de cualesquiera de los siguientes países, en el entendido que dicha lista es enunciativa más no limitativa y podría ampliarse:

  • Ir√°n
  • Irak
  • Libia
  • Venezuela
  • Corea del Norte
  • Sud√°n
  • Siria
  • Cuba

2. Giros prohibidos

2.1. Ilegales.

Armas de fuego, armas deportivas y municiones; pólvora y otros explosivos; venta de animales exóticos en peligro de extinción; fuegos artificiales; materiales tóxicos, combustibles, inflamables y radiactivos; venta de animales y seres vivos; servicios de migración, equipo y software para jailbreak, materiales de hackeo y craqueo; réplicas sin autorización de marca; comercios relacionados con abuso sexual, violencia, actos de odio, abuso infantil y/o incesto; prostitución, pornografía, drogas, substancias y productos ilegales, esteroides, esoterismo.

2.2. Prohibidos por Sistemas Financieros* (Tarjetas crédito y débito)

2.2.1. Uso de servicio de manera incompatible con el previsto o prohibido expresamente en los Términos y Condiciones del Servicio.

2.2.2. Uso principal como terminal virtual TPV (por ejemplo, ingresando manualmente los datos de tarjetas para crear cargos); Agregadores de Pago; Préstamos y subvenciones gubernamentales; Multas judiciales sin permiso del gobierno; Créditos de muy alto interés o excesivos; Reparación o modificación de crédito; reducción de deudas.

2.3. Por pr√°cticas enga√Īosas o desleales.

2.3.1. Oportunidades de inversión u otros servicios que prometen grandes recompensas de manera incierta; pruebas gratis.

2.3.2. La venta o reventa de un servicio sin beneficio adicional para el comprador; sitios que determinemos a nuestra entera discreci√≥n cuando sean injustos, enga√Īosos o abusivos frente a los consumidores.

2.3.3. Esoterismo, servicios futuros; establecimientos que operen de mala fe y que pudieran da√Īar la reputaci√≥n de los Agregadores o Marcas de tarjeta.

2.4 Relacionados con la salud, estética o pérdida de peso.

2.4.1. Productos masculinos del realce, esteroides, rayas de glucosa, etc.

3. Prohibidos para el Servicio de Efectivo.

3.1. Pagos en efectivo con Conekta en Oxxo. Conekta no proporcionará el servicio de pagos en efectivo a través de la solución de las cadenas de oxxo a los giros siguientes:

1. Telecomunicaciones (servicios de internet, tiempo aire, planes telefónicos, etc)

2. Pago de servicios (electricidad, gas, agua, recolección de basura)

3. Farmacias y Medicamentos

4. Venta directa telemarketing (multinivel, piramidal y ventas por cat√°logo)

5. Tienda de Cigarros, Accesorios para Fumar y Tabaco (Excluyendo cigarros electrónicos)

6. Instituciones Financieras reguladas (Ejemplo: - SOFOMES ER, SOCAPS, BANCOS, ETC.)

7. Wallets - (servicios financieros) (IFPE y Crowdfunding), empresas que operan bajo la Ley Fintech o en proceso de ser autorizadas

8. Servicios educativos del sector p√ļblico (incluye cursos, talleres, desarrollo personal)

9. Pago de Servicios Gubernamentales (pasaporte, actas, etc)

10. Criptomonedas

11. Tarjetas prepagadas/ tarjetas vales de despensa

3.2 Pagos en efectivo con otras cadenas de servicios. Conekta no proporcionará el Servicio de Pago en Efectivo a través de otros puntos de venta asociados a Conekta, para los Giros de negocio siguientes:

1. Entidades Financieras, considerando estrictamente las siguientes: Instituciones de Cr√©dito, Sociedades Financieras de Objeto M√ļltiple Reguladas y no Reguladas, Sociedades Financieras Populares, Sociedades Financieras Comunitarias, Sociedades Cooperativas de Ahorro y Pr√©stamo; Entidades Financieras que act√ļen como Fiduciarias en Fideicomisos que otorguen Cr√©dito, Pr√©stamo o Financiamiento al P√ļblico, Uniones de Cr√©dito e Instituciones de Tecnolog√≠a Financiera conforme a la Ley Para Regular Instituciones de Tecnolog√≠a Financiera.

La prohibición a los giros de negocio descritos para los Servicios de pago en efectivo a través de un Proveedor, no inhabilita el ofrecimiento del mismo Servicio en caso de que un diverso proveedor sí lo permita, o bien, del resto de servicios ofrecidos por Conekta, que en su caso puedan ofrecerse al Comercio.

4. Giros de Alto Riesgo para el servicio de Agregación

4.1. Empresas de alto riesgo.

Cigarrillos, tabaquer√≠as, venta de tabaco, cigarrillos electr√≥nicos y e-l√≠quido; productos y servicios de limpieza; venta de cualquier aparato electr√≥nico, criptomonedas, medicamentos que no requieran receta m√©dica, seguros; Wallets; Crowdfunding y fondos de inversi√≥n; servicios financieros de ahorro; farmacias; pr√©stamos y subvenciones gubernamentales; marketing, telemarketing y servicios TPV, casas de citas, bares con entretenimiento para adultos, contrataci√≥n de edecanes y damas de compa√Ī√≠a.

Servicios de telecomunicaciones (servicios telef√≥nicos o de internet, tiempo aire, planes telef√≥nicos, etc.); servicios de viajes (incluyendo viaje por avi√≥n, cruceros, renta de autos, alojamiento, operadores de viajes tur√≠sticos, servicios de transporte para aeropuertos, actividades vacacionales, renta de botes, yates, veleros, lanchas), venta de software a trav√©s de anuncios inexactos, casas de cambio, incluido compra venta de cualquier divisa; organizaciones pol√≠ticas y religiosas; asociaciones civiles; tiempos compartidos; moteles, hoteles y resorts; inmobiliaria y renta de inmuebles (incluye Co-Working); galer√≠as o distribuci√≥n de arte; materias primas para costura, manualidades y arte; relojes, joyer√≠a y accesorios; tienda de deportes (ropa y accesorios deportivos); venta de cerveza, vinos y licores; venta de medios de transporte; aerol√≠neas; mensajer√≠a y paqueter√≠a; Material Industrial (incluye maquinaria pesada, tractores, etc.), Productos duraderos (Incluye, extintores de incendios, armas tipo Airsoft/Gotcha, l√°mparas de gas, monumentos y l√°pidas, casetes, le√Īa, productos de madera, letreros no el√©ctricos y equipaje; Tiendas de ingredientes y perecederos (incluye alimentos org√°nicos); Vitaminas, suplementos dietarios y deportivos; Call centers; Venta directa telemarketing (multinivel, piramidal y ventas por cat√°logo); Desarrolladores inmobiliarios; Agencias de Cobranza; Exterminio de plagas; Asociaciones civiles; Organizaciones pol√≠ticas o con fines pol√≠ticos, religiosas; Multas administrativas (tr√°nsito); Pago de impuestos; Casinos y Apuestas.

4.2. Farmacéuticos y productos relacionados.

La venta de medicamentos controlados o de prescripción médica; sustancias ilegales/altamente reguladas, ingeribles, inhalables, inyectables; farmacéuticos o productos farmacéuticos sin aprobación/permisos de la autoridad regulatoria correspondiente.

4.3. Relacionados con la salud, estética o pérdida de peso.

Suplementos alimenticios como proteínas, vitaminas, etc; tiendas de ingredientes y perecederos.