Publicado:
August 24, 2022

Fraudes por Internet: 9 tipos, soluciones y consejos para evitarlos

Por
Elizabeth Regis
Revisado por
Angélica Zubia
Tiempo de lectura:
27 min

Introducción

¿Te han llegado mensajes de texto, correos electrónicos o notificaciones en redes sociales de perfiles falsos o sospechosos diciendo que te ganaste un premio increíble y que te pongas en contacto con ellos para gestionar la entrega?

Esas son algunas de las tácticas que utilizan los estafadores cibernéticos para pedirte datos personales y así robarte tu dinero sin que te des cuenta antes de que desaparezcan

Enciende todas tus alertas internas ya que aprenderemos los tipos de fraudes por internet más comunes, su modus operandi y la forma de evitarlos. ¡Empecemos!

Fraude cibernético en México

Para comenzar, ¿en qué consiste un fraude cibernético? Básicamente en estafas a través de Internet que tienen un fin económico.

Por ejemplo, tan simple como que te vendan algo por internet, realices la transacción de dinero y finalmente el estafador te entregue un producto dañado o simplemente desaparezca con el dinero y nunca más puedas contactarlo.

En México, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) afirma en su reporte del 2020 que las quejas por fraude cibernético crecieron un 10% con respecto al año anterior, posicionándose en un 67% de los fraudes totales del país, mientras que los fraudes tradicionales representaron el 33% y siguen descendiendo año tras año.

El monto reclamado de los fraudes fue de $5,406 millones de pesos, de los cuales se bonificó solo el 49% y 86 de cada 100 fraudes se resolvieron a favor del usuario.

Estos números pueden sonar alarmantes, pero esto no quiere decir que debamos abandonar el cómodo y conveniente mundo de las compras en línea. Es solo cuestión de tener presentes los tipos de fraudes más comunes para identificarlos en el momento y evitar pasar por malos ratos, así que toma nota.

9 tipos de fraudes por internet

1. Phishing y Spoofing

Ambas técnicas consisten en suplantar la identidad de alguna empresa o dependencia para estafar a las personas. Sin embargo no se pueden considerar lo mismo por lo siguiente:

  • El phishing es una forma de estafa que consiste en hacerse pasar por otras personas con un correo electrónico falso, engañar al destinatario y obtener información personal.
  • El spoofing se refiere a la estafa en la que el criminal cibernético roba la identidad del usuario u organización con intenciones maliciosas y de este modo bajar un malware y/o virus.


Ambas pueden usarse en simultáneo para que los estafadores consigan su objetivo. En el año 2020, los robos de identidad cibernéticos representaron un 9% del total en México (Cifras de la CONDUSEF).

Para evitar ser víctima de este tipo de estafa es esencial tener en cuenta lo siguiente:

  • Jamás compartas información personal, como número de teléfono o datos bancarios, a nadie, sin antes comprobar su identidad.
  • Si recibes un correo sospechoso, lee atentamente el remitente y búscalo por Internet para corroborar su veracidad, en caso de no encontrar información favorecedora, ignora dichos mensajes.

2.  Premios y concursos


Cuántas veces no habremos recibido por correo electrónico, cadena de Whatsapp,e incluso llamada telefónica que ganamos un concurso en el que no recordamos haber participado y que necesitan nuestros datos para poder reclamar el premio, o peor, que acudamos a un lugar para poder retirarlo.

La mejor forma de evitar ser engañados por este tipo de estafa es:

  • No proporcionar los datos que piden.
  • Ponerse en contacto directo con la marca que supuestamente te indicó que eras ganador de un concurso, puede ser por correo o por redes sociales. Asegúrate de proporcionar la mayor cantidad de información posible a la marca, pueden ser capturas de pantalla de los mensajes. Ellos estarán muy interesados en resolver tus dudas ya que su nombre y reputación son los principales afectados por esta clase de estafa.

3. Correos electrónicos de seguridad


Te suelen amenazar diciendo que te secuestraron la contraseña, que te vieron ingresando en una página web indebida o que tienen fotos o videos comprometedores. Además te dan cierto tiempo para que deposites el rescate, en caso contrario, difundirán dicha información a todos tus contactos y arruinarán tu vida.

No te alteres, esta clase de amenazas no tiene ningún sentido:

  • No les prestes atención, en caso de sentirte muy inseguro, contacta a las autoridades.
  • Ni se te ocurra transferirles dinero a personas que sospeches te estén chantajeando de esa manera.

4. Fraudes en compras en línea

Suele ocurrir que compras un producto a un precio muy accesible y cuando llega no tiene nada que ver con lo que reflejaba en el anuncio por internet o al probarlo esté dañado.

Para evitar pasar por malos momentos como estes te recomendamos:

  • Comprar en páginas web con una buena reputación.
  • En caso de comprarle a un particular, pedirle al vendedor que te pase fotos y videos del producto para verificar su estado y funcionamiento.
  • Mentalizarte que a veces lo barato sale caro.

5. Malware

El Malware es cualquier programa diseñado con intenciones maliciosas. Hay varios tipos de programas, pero el más conocido por todos es el famoso troyano.

Por ejemplo, un troyano se puede utilizar para introducir un Keylogger, un programa que al ejecutarlo lee todo lo ingresado en el teclado y así puede robar la información que el usuario haya escrito.

Para evitarlo es importante que:

  • Protejas tus dispositivos con un antivirus, un antimalware.
  • Tengas mucho cuidado con los sitios web de dudosa procedencia y no aceptes cookies de cualquier página.
  • Leer bien lo que instalas, ya que puede que incluya otra app patrocinada que no querías.

6. Smishing

El smishing es una variante de phishing, pero mediante mensajes de texto (SMS). Por ejemplo, cuando llegan mensajes como «Envía X palabra y podrás ganar X premio» o cuando te piden que ingreses a una página web para completar un formulario con datos personales, información de tu cuenta bancaria, número de teléfono, etc.


Recuerda, para evitar el smishing:

  • No accedas a una dirección web que llegue por mensaje de texto y más si el remitente no es conocido.
  • No proporciones ninguna clase de información personal.
  • Ten el suficiente sentido común para darte cuenta que un premio demasiado jugoso es una trampa para incautos.

Tanto el phishing como el smishing están basados en ingeniería social, esto quiere decir que cuando no puedes hackear al sistema, hackeas el punto más débil del mismo: el humano.

7. Fraudes románticos

En el mundo actual casi todo se puede realizar de forma digital y por supuesto el romance no es una excepción a la regla, ya que las aplicaciones de citas son cada vez más variadas y populares.

Muchos estafadores se aprovechan del deseo de algunos de conseguir una relación para sacarles la mayor cantidad de dinero posible, ¿cómo? Al crearse perfiles falsos en páginas de citas o redes sociales, empezar a entablar una relación con la otra persona y ganarse su confianza.

En los casos más comunes, suelen mentir diciendo que trabajan en lugares muy demandantes, como el ejército, para así justificar no poder ir a verse en persona. Después de eso inventan cualquier excusa para pedir dinero por transferencia bancaria, ya sea para el pasaje para ir a verse, para un gasto médico inesperado, etc.

Si crees que estás por ser víctima de un fraude romántico, toma en cuenta las formas de evitarlo:

  • Habla con una persona de confianza y cuéntale tu situación, escucha sus consejos.
  • No le gires dinero por ningún medio a una persona que no conoces personalmente.
  • Procura investigar y en la medida de lo posible verificar si los datos que esta persona te ha proporcionado son reales o no.

8. Estafa nigeriana

Vamos a imaginar algo: El representante de un tío lejano tuyo (que cabe destacar, ni conocías) se pone en contacto contigo para informarte que este tío falleció y que te dejó como heredero de una gran suma de dinero. Pero para ahorrarte tiempo en gestiones legales, te propone dividir esa porción de dinero con él, y a cambio se encargará de todo lo referente al papeleo, sólo debes pasarle X cantidad de dinero para empezar con el papeleo y más temprano que tarde ¡Serás millonario!

Este es un ejemplo ideal de este tipo de estafa, también se le conoce como estafa de pago anticipado o 419, número del artículo del código penal de Nigeria en el que se especifica esta estafa.

El modus operandi consiste en que el estafador le siga sacando la mayor cantidad de dinero posible a la víctima para la gestión de los supuestos trámites y luego de eso termine desapareciendo de un día para el otro.

¿Cómo no caer ante la estafa nigeriana?

  • Si el mensaje es demasiado sospechoso, ignorar o verificar su procedencia.
  • Buscar en internet el supuesto nombre con el que se presenta el estafador.
  • Nunca acceder a hacer acuerdos con extraños ni proporcionarles información personal.

9. Estafas en redes sociales


Este tipo de estafa suele ocurrir cuando recibes notificaciones falsas de servicios de venta online, puede ser un correo de apariencia extraña de tu plataforma de streaming predilecta indicando que el último pago no se ha registrado correctamente o que los términos y condiciones han cambiado, y qué debes ingresar en el link que te indican con el fin de sacarte la mayor cantidad de datos personales posibles y así robarte.

Para evitar este tipo de estafa es importante que:

  • Leas bien el remitente del correo y lo compares con otros que ya tengas, si hay espacio para la duda lo mejor es no responder ni realizar las acciones que el estafador te solicita.
  • Te comuniques con el servicio de atención al cliente oficial de la plataforma, ya que como vimos anteriormente en las estafas por premios y concursos, el nombre de la marca está en juego y ellos estarán muy interesados en ayudarte.

Fraude de pagos en línea

¿Sabes que el  70% de los compradores offline siente desconfianza de brindar sus datos personales y bancarios?. Este riesgo puede ser minimizado escogiendo una correcta plataforma de soluciones de pago, tanto al vender, para evitar problemas con el cliente, como al comprar para evitar fraudes.

En Conekta, además de contar con certificado PCI DSS, se utiliza un sistema antifraude que analiza cada solicitud de orden con tarjeta de crédito y débito antes de ser enviada al banco emisor, para así minimizar el riesgo de transacción fraudulenta y proteger a nuestros clientes.

Si quieres conocer más información acerca de nuestro sistema antifraude, visita nuestro centro de ayuda. Recuerda que tienes en tus manos el poder de comprar de forma segura con tan solo conocer dónde y cómo compras.

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Qué hacer si fuiste víctima de un fraude cibernético

Cuando una transacción no fue autorizada, es importante que mantengas la calma y realices lo siguiente:

  • Verifica tus cuentas, busca transacciones desconocidas para ti, todo lo que te genere dudas, ya sea el monto, ubicación del comercio u otros detalles.
  • Comunícate inmediatamente con tu banco para explicar la situación.
  • Bloquea todas tus tarjetas para que así el estafador no pueda seguirlas utilizando.
  • Establece un límite de gastos diario.
  • Ponte en contacto con la división de la policía federal que se encarga de los asuntos relacionados con este tipo de fraudes.

Prevenir es muy importante, pero si ya fuiste víctima, que no te de vergüenza acudir a las autoridades correspondientes para que te ayuden a solventar tu situación.

7 Consejos para evitar las estafas por internet

Actualmente estamos mucho más involucrados en el mundo tecnológico, y en la medida en la que avance, los estafadores buscarán nuevas maneras de engañar. Si prestamos atención a los detalles del  modus operandi de los estafadores, siempre encontraremos similitudes obvias y predecibles, y así podremos estar un paso adelante tomando en cuenta los siguientes consejos o medidas de seguridad:

  • No le compartas ninguna clase de información personal, datos de tarjetas de crédito, de cuenta bancaria, a nadie a través de internet.
  • Asegúrate de que tanto tu computadora como tu celular estén protegidos con un buen antivirus.
  • Tener un registro de todas tus contraseñas, utilizar una diferente para cada red social, aplicación de banca electrónica, entre otras. Asegúrate de cambiarlas cada cierto tiempo.
  • Siempre lee atentamente los correos que recibes, tanto su asunto, como el contenido y el remitente, ahí está la clave para ver si quien te contacta es un estafador o no.
  • Prueba si tu dirección de correo electrónico ha sido utilizada  alguna vez utilizando la herramienta Have I been pwned?
  • Verifica que las páginas web que visites tengan un código «https://» en la barra de direcciones, y tengan un ícono de un candado cerrado.
  • Revisa periódicamente los movimientos de tu cuenta y llama a tu banco si ves algún movimiento sospechoso.

Sabemos que todos estamos esperando un golpe de suerte, pero si este golpe viene desde Internet y te pide compartir información confidencial, sólo terminará siendo un golpe a tu billetera. Así que te recomendamos siempre estar atento a las señales de un posible fraude y tomar las previsiones necesarias para evitarlos.


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Bibliografía

Escrito por:
Elizabeth Regis
Demand Generation Manager

Elizabeth Regis, Demand Generation Manager en Conekta. Egresada de Comunicación por la Universidad Anáhuac, con 9 años de experiencia en lead generation, social media y digital intelligence.

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